Barang Mewah-Langka, Investasi Alternatif Investor Superkaya

Minuman beralkohol langka, arloji mewah, dan mobil klasik menjadi instrumen investasi alternatif. Investor memburunya karena menawarkan potensi imbal hasil lebih tinggi daripada saham dan surat berharga lain.

TED SHAFFREY

Lukisan "Shot Sage Blue Marilyn," karya Andy Warhol dibawa petugas di Rumah Lelang Christie di New York, Minggu (8/5/2022). Lukisan itu terjual dalam lelang Senin (9/5), seharga 195 juta dollar Amerika Serikat. (AP Photo/Ted Shaffrey, File)

Kekayaan, antara lain, didefinisikan dengan jumlah aset. Selain uang dan surat berharga, aset bisa pula berupa kumpulan benda seni, mobil antik, hingga aneka benda seni karya para maestro dari berbagai masa. Bahkan, aset untuk menyimpan kekayaan dapat pula berupa koleksi minuman beralkohol.

Perekonomian yang tidak menentu dan rentan membuat banyak orang gelisah, termasuk orang kaya dan superkaya. Mengacu pada Wealth Report 2023 yang dikeluarkan lembaga konsultansi Knight Frank, total kekayaan kelompok orang kaya global tergerus 10,1 triliun dollar AS sepanjang 2022.

Penyusutan nilai kekayaan kelompok orang kaya global hampir 48 kali anggaran belanja Pemerintah Indonesia.

Sebagai pembanding, anggaran belanja APBN Indonesia 2023 sekitar 209 miliar dollar AS. Artinya, penyusutan nilai kekayaan kelompok orang kaya global hampir 48 kali anggaran belanja Pemerintah Indonesia.

Penurunan nilai kekayaan terutama karena harga saham dan aneka surat berharga anjlok. Bahkan, para pemegang obligasi Credit Suisse gigit jari kala bank itu diakuisisi UBS pada Maret 2023. Salah satu klausul akuisisi yang disetujui regulator Swiss adalah obligasi senilai 18 miliar dollar AS dihapuskan dari daftar beban Credit Suisse.

KOMPAS/HERLAMBANG JALUARDI

Mobil klasik Ferrari 275 GTB keluaran 1966 dipajang di Museo Enzo Ferrari di Kota Modena, Italia. Mobil ini menggunakan mesin kebanggaan mereka yakni V12 berkapasitas 3.285 cc dengan kecepatan maksimum 260 km/jam.

Oleh karena itu, para pemilik dana berusaha mencari alternatif sarana investasi. Perusahaan riset pasar Preqin menyebut nilai pasar investasi alternatif mencapai 13 triliun dollar AS pada 2021. Pada 2026, nilainya ditaksir akan menyentuh 23 triliun dollar AS. Asosiasi Analis Investasi Alternatif (CAIA) malah menyebut, nilai segmen itu menyentuh 18 triliun dollar AS pada 2022.

Investasi alternatif bisa beragam bentuk. Knight Frank, perusahaan jasa konsultasi real estat global, antara lain, melacak aneka barang mewah sebagai sarana investasi. Menimbang harganya, wajar sebagian barang mewah dijadikan sarana penyimpan kekayaan.

Perusahaan riset pasar Preqin menyebut nilai pasar investasi alternatif mencapai 13 triliun dollar AS pada 2021. Pada 2026, nilainya ditaksir akan menyentuh 23 triliun dollar AS.

Pada 2022, seorang kolektor yang tidak diungkap identitasnya membeli sebotol wiski seharga 2,3 juta dollar AS dalam lelang yang digelar Christie’s London. Sebagai pembanding, versi termahal Tesla Model X dijual 107.000 dollar AS per unit. Model itu merupakan versi termahal dari produsen mobil listrik tersebut.

Wiski yang proses pembuatannya dimulai pada 1926 itu salah satu yang paling diburu kolektor. Hanya ada 24 botol edisi terbatas dan salah satunya dilelang 2,3 juta dollar AS. Setiap botol dihias khusus oleh seniman Irlandia, Michael Dillon. Masing-masing botol punya hiasan berbeda.

MUHAMMAD SAMSUL HADI

Botol-botol anggur Asiria atau Asyur produksi Yuhanna Aktas di sebuah toko di Mardin, Turki, 19 Oktober 2021. Anggur tersebut buatan komunitas minoritas Kriten Asiria, sekitar 50 kilometer dari perbatas Suriah. (Photo by Adem ALTAN / AFP)

Kelangkaan memang salah satu faktor penentu harga minuman beralkohol edisi koleksi. Sejumlah faktor lain, termasuk waktu dan metode pembuatan, memengaruhi harga lelang. Pasar juga ditentukan oleh sejumlah merek tertentu.

Meski demikian, pilihan merek di segmen ini relatif banyak. Berbeda dengan koleksi arloji mewah. ”Lihat saja katalog lelang selama lima tahun terakhir. Isinya didominasi Patek Philippe Nautilus, Audemars Piguet’s Royal Oak, dan Rolex Daytona,” kata peneliti Art Market Research, Sebastian Duthy.

Dalam Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII) 2023, arloji mewah menempati peringkat ketiga di daftar investasi barang mewah. Pasar arloji di tiga balai lelang utama tumbuh 33 persen pada 2022.

Dalam Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII) 2023, arloji mewah menempati peringkat ketiga di daftar investasi barang mewah. Pasar arloji di tiga balai lelang utama tumbuh 33 persen pada 2022. Nilainya mencapai 475 juta dollar AS.

”Di antara itu ada 40 arloji yang harga lelang per unitnya di atas 1 juta dollar AS. Pada 2021, hanya ada 28 arloji terjual di atas 1 juta dollar AS per unit,” ujarnya.

Tahun lalu, Gobbi Millano-Signed Patek Phillipe Ref 2499 menjadi arloji termahal. Jam tangan itu dilelang pada harga 7,7 juta dollar AS ke pembeli yang tidak diungkap identitasnya.

ANTARA FOTO/DHEMAS REVIYANTO

Penyidik KPK menunjukkan barang bukti berupa jam tangan mewah dan tas yang diamankan dalam Operasi Tangkap Tangan (OTT) Bupati Kepulauan Talaud Provinsi Sulawesi Utara Sri Wahyumi Maria Manalip di gedung KPK, Jakarta, Selasa (30/4/2019). ANTARA FOTO/Dhemas Reviyanto/wsj.

Duthy mengatakan, pasar arloji adalah segmen yang terlalu sempit untuk dimasuki merek lain. Kondisi itu tidak sehat bagi perkembangan pasar di masa mendatang.

Adapun benda seni tetap menjadi sarana investasi alternatif dengan harga tertinggi. Balai lelang Christie’s mencatat, ada kolektor yang membayar 195 juta dollar AS untuk lukisan berjudul ”Shot Sage Blue Marilyn”.

Pada kurs Rp 14.500 per dollar AS, harga lukisan karya Andy Warhol pada 1964 itu setara Rp 2,8 triliun. KFLII 2023 mencatat lukisan itu sebagai aset alternatif berharga tertinggi sepanjang 2022.

Balai lelang Christie’s mencatat, ada kolektor yang membayar 195 juta dollar AS untuk lukisan berjudul ”Shot Sage Blue Marilyn”.

Aset alternatif berharga tertinggi kedua adalah Mercedes-Benz 300 SLR Uhlenhaut Coupé. Dalam lelang oleh Sotheby’s, mobil itu laku 143 juta dollar AS. Belum pernah ada mobil berharga setinggi itu sepanjang sejarah.

Tentu saja ada tas di daftar barang mewah untuk koleksi. Sotheby’s melelang satu Hermes Himalaya Crocodile Kelly pada harga 353.000 dollar AS. Tas itu merupakan yang tertinggi harganya di daftar tas yang dilelang pada 2022.

BONIFASIUS JOSIE SUSILO HARDIANTO

Rumah lelang Sotheby's menunjukkan sebuah berlian langka dengan 14.83 karat berwarna merah mudah keunguan kepada pers di Geneva, 6 November 2020. Berlian asal Rusia itu itu ditawarkan pada lelang dengan taksiran nilai 23-38 juta dollar Amerika Serikat. (Photo by Fabrice COFFRINI / AFP)

Bukan hanya harganya, imbal balik dari berinvestasi di barang mewah juga mencengangkan. Jika dipegang untuk periode 10 tahun, investor yang menanamkan modalnya pada wiski langka meraih imbal hasil 373 persen. Sementara yang menanamkan dana di minuman anggur bisa mendapat imbal hasil hingga 165 persen.

Investor yang mengoleksi mobil mewah malah bisa mendapat imbal hasil 185 persen untuk periode 10 tahun. Dengan kata lain, ada pengembangan rata-rata 18,5 persen per tahun untuk modal yang ditanamkan di mobil klasik.

Imbal balik dari berinvestasi di barang mewah juga mencengangkan. Jika dipegang untuk periode 10 tahun, investor yang menanamkan modalnya pada wiski langka meraih imbal hasil 373 persen.

Adapun investasi pada tas hanya memberikan imbal hasil 74 persen pada periode 10 tahun. Berlian malah hanya memberikan imbal hasil 16 persen untuk investasi satu dekade.

Dengan potensi imbal hasil tinggi, minuman beralkohol, arloji, dan mobil klasik tak hanya bisa mengalahkan inflasi. Barang-barang mewah itu menawarkan potensi imbal hasil lebih tinggi dari saham, obligasi, atau surat berharga lainnya.

SOTHEBY'S

Suasana perhelatan lelang Modern & Contemporary Art yang digelar Sothebys di Singapura, Minggu (28/8/2022) lalu. Tampak foto lukisan Walter Spies sedang ditampilkan ke publik peserta lelang.

Seperti instrumen investasi lain, ada nilai lebih dan kurang dari berinvestasi di barang mewah. Paling kentara adalah modal awal yang amat besar untuk mulai mengoleksinya. Kolektor atau investor juga harus tahu perkembangan pasar barang koleksinya. Dengan demikian, ia tahu kapan saatnya menjual koleksi sehingga menangguk untung maksimal.

Di Indonesia, instrumen investasi alternatif relatif lebih terbatas ketimbang yang berkembang di Eropa atau Amerika Serikat. Dari yang terbatas itu, lukisan menjadi salah satu barang yang paling banyak dicari para kolektor.

Di dunia seni rupa Tanah Air, ada istilah unik yang disematkan kepada para investor. Alih-alih kolektor, mereka disebut ”kolekdol”, kependekan dari ungkapan kolek lalu dol (jual)

Karya-karya para maestro seni rupa Indonesia pun diburu, termasuk oleh kolektor luar negeri. Setelah 15 tahun vakum, balai lelang Sotheby’s kembali menggelar lelang langsung di Singapura pada 28 Agustus 2022. Sebanyak 50 karya seni rupa dari maestro seni rupa Asia dilelang. Tujuh karya di antaranya merupakan karya enam maestro seni rupa Indonesia.

Di dunia seni rupa Tanah Air, ada istilah unik yang disematkan kepada para investor. Alih-alih kolektor, mereka disebut ”kolekdol”, kependekan dari ungkapan kolek lalu dol. Kolek maksudnya koleksi dan dol, bahasa Jawa, maksudnya ’jual’. Ini merujuk pada orang yang mengumpulkan barang seni untuk dijual lagi di kemudian hari. (AFP/REUTERS)